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一、法律法规1

中华人民共和国银行业监督管理法（节录）（2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，2003年12月27日中华人民共和国主席令第11号公布，自2004年2月1日起施行）1

中华人民共和国信托法（节录）（2001年4月28日第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议通过，2001年4月28日中华人民共和国主席令第50号公布，自2001年10月1日起施行）6

中华人民共和国票据法（节录）（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过，1995年5月10日中华人民共和国主席令第49号公布，自1996年1月1日起施行。根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国票据法〉的决定》修正）7

中华人民共和国商业银行法（节录）（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过，1995年5月10日中华人民共和国主席令第47号公布，自1995年7月1日起施行。根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国商业银行法〉的决定》修正）8

中华人民共和国中国人民银行法（节录）（1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过，1995年3月18日中华人民共和国主席令第46号公布，自公布之日起施行。根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》修正）15

中华人民共和国证券投资基金法（节录）（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2003年10月28日中华人民共和国主席令第9号公布，自2004年6月1日起施行）17

中华人民共和国证券法（节录）（1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，自1999年7月1日起施行，根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国证券法〉的决定》修正）22

中华人民共和国保险法（节录）（1995年6月30日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过，1995年6月30日中华人民共和国主席令第51号公布，自1995年10月1日起施行。根据2002年10月28日第九届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议《关于修改〈中华人民共和国保险法〉的决定》修正）30

中华人民共和国公司法（节录）（1993年12月29日第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，1993年12月29日中华人民共和国主席令第16号公布，自1994年7月1日起施行。根据1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》修正）35

中华人民共和国会计法（节录）（1985年1月21日第六届全国人民代表大会常务委员会第九次会议通过，根据1993年12月29日第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议《关于修改〈中华人民共和国会计法〉的决定》修正，1999年10月31日第九届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订，自2000年7月1日起施行）42

中华人民共和国刑法（节录）（1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过，1997年3月14日第八届全国人民代表大会第五次会议修订，1997年3月14日中华人民共和国主席令第83号公布，自1997年10月1日起施行）46

全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定（1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1998年12月29日中华人民共和国主席令第14号公布，自公布之日起施行）60

中华人民共和国刑法修正案（1999年修正）（1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过，1999年12月25日中华人民共和国主席令第27号公布施行）63

中华人民共和国刑法修正案（三）（2001年修正）（节录）（2001年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过，2001年12月29日中华人民共和国主席令第64号公布施行）67

中华人民共和国刑法修正案（五）（2005年修正）（2005年2月28日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过，2005年2月28日中华人民共和国主席令第27号公布施行）68

外资金融机构管理条例（节录）（中华人民共和国国务院令第340号，2001年12月12日国务院第50次常务会议通过，2002年2月1日起施行）70

金融机构撤销条例（节录）（中华人民共和国国务院令第324号，2001年11月14日国务院第47次常务会议通过，2001年11月23日公布，自2001年12月15日起施行）72

个人存款帐户实名制规定（节录）（中华人民共和国国务院令第285号，自2000年4月1日起施行）74

国有重点金融机构监事会暂行条例（节录）（中华人民共和国国务院令第282号，2000年1月10日国务院第25次常务会议通过，2000年3月15日发布，自发布之日起施行）75

中华人民共和国人民币管理条例（节录）（中华人民共和国国务院令第280号，1999年12月28日国务院第24次常务会议通过，自2000年5月1日起施行）77

金融违法行为处罚办法（中华人民共和国国务院令第260号，1999年1月14日国务院第13次常务会议通过，1999年2月23日发布，自发布之日起施行）79

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（节录）（中华人民共和国国务院令第247号，1998年6月30日国务院第5次常务会议通过，1998年7月13日发布施行）92

中华人民共和国外汇管理条例（节录）（中华人民共和国国务院令第193号，1996年1月29日公布，根据1997年1月14日《国务院关于修改〈中华人民共和国外汇管理条例〉的决定》修正）94

储蓄管理条例（节录）（中华人民共和国国务院令第107号，1992年12月11日公布，自1993年3月1日起实施）98

期货交易管理暂行条例（节录）（中华人民共和国国务院令第267号，1999年5月25日国务院第18次常务会议通过，1999年6月2日发布，自1999年9月1日起施行）99

股票发行与交易管理暂行条例（节录）（中华人民共和国国务院令第112号，1993年4月22日发布，自发布之日起实施）107

二、规章及其他规范性文件111

（一）银行111

企业集团财务公司管理办法（节录）（中国银行业监督管理委员会令2004年第5号，中国银行业监督管理委员会第23次主席会议讨论通过，2004年7月27日发布，自2004年9月1日起实施）111

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则（节录）（中国银行业监督管理委员会令2004年第4号，中国银行业监督管理委员会第16次主席会议通过，2004年7月26日公布，自2004年9月1日起施行）113

汽车金融公司管理办法实施细则（节录）（银监发［2003］23号，2003年11月12日公布施行）114

外币代兑机构管理暂行办法（节录）（中国人民银行令［2003］第6号，2003年5月28日中国人民银行第3次行长办公会讨论通过，2003年10月8日公布，自2003年11月1日起施行）115

汽车金融公司管理办法（节录）（中国银行业监督管理委员会令2003年第4号，2003年10月3日公布，自公布之日起施行）116

农村商业银行管理暂行规定（节录）（银监发［2003］10号，2003年9月12日颁布，自2003年9月12日起施行）119

农村合作银行管理暂行规定（节录）（银监发［2003］10号，2003年9月12日颁布，自2003年9月12日起施行）121

金融许可证管理办法（节录）（中国银行业监督管理委员会令2003年第2号，2003年5月26日中国银行业监督管理委员会第1次主席会议通过，自2003年7月1日起施行）123

外资金融机构驻华代表机构管理办法（节录）（中国人民银行令［2002］第8号，2002年6月27日公布，自2002年7月18日起实施）124

信托投资公司管理办法（节录）（中国人民银行令［2002］第5号，2002年5月9日公布，自2002年5月9日起施行）126

金融租赁公司管理办法（节录）（中国人民银行令［2000］第4号，2000年6月30日公布，自2000年6月30日起施行）127

金融机构管理规定（节录）（银发［1994］198号，1994年8月5日公布，自公布之日起实施）127

全国银行间债券市场债券交易流通审核规则（节录）（中国人民银行公告［2004］第19号，2004年12月7日公布，自2004年12月15日起施行）130

证券公司股票质押贷款管理办法（节录）（银发［2004］256号，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会2004年11月2日联合发布，自发布之日起实施）131

证券公司短期融资券管理办法（节录）（中国人民银行公告［2004］第12号，2004年10月18日公布，自2004年11月1日起施行）133

汽车贷款管理办法（节录）（中国人民银行令［2004］第2号，2004年3月22日中国人民银行第5次行长办公会议和2004年8月9日中国银行业监督管理委员会主席会议审议通过，2004年8月16日公布，自2004年10月1日起施行）134

商业银行次级债券发行管理办法（节录）（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告［2004］第4号，2004年6月17日公布实施）135

全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（节录）（中国人民银行令［2004］第1号，2004年3月22日中国人民银行第5次行长办公会议通过，2004年4月12日公布，自2004年5月20日起施行）135

商业银行不良资产监测和考核暂行办法（节录）（中国银行业监督管理委员会2004年3月25日公布实施）136

金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（节录）（中国银行业监督管理委员会令2004年第1号，2004年2月4日公布，自2004年3月1日起施行）137

中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（节录）（中国人民银行令［2003］第7号，2003年12月15日中国人民银行第20次行长办公会议通过，2003年12月24日公布，自2004年2月1日起施行）138

人民币银行结算账户管理办法（节录）（中国人民银行令［2003］第5号，2002年8月21日中国人民银行第34次行长办公会议通过，2003年4月10日公布，自2003年9月1日起施行）139

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（节录）（中国人民银行令［2003］第4号，2002年12月3日中国人民银行第43次行长办公会议通过，2003年4月9日公布，自2003年7月1日起施行）142

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（节录）（中国人民银行令［2003］第3号，2002年9月17日中国人民银行第7次行务会议审议通过，2003年1月3日公布，自2003年3月1日起实施）143

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（节录）（中国人民银行令［2003］第2号，2002年9月17日中国人民银行第7次行务会议通过，2003年1月3日公布，自2003年3月1日起施行）144

金融机构反洗钱规定（节录）（中国人民银行令［2003］第1号，2002年9月17日中国人民银行第7次行务会议通过，2003年1月3日公布，自2003年3月1日起施行）146

合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法（节录）（中国证券监督管理委员会、中国人民银行令［2002］第12号，2002年11月5日发布，自2002年12月1日起施行）147

信托投资公司资金信托管理暂行办法（节录）（中国人民银行令［2002］第7号，2002年6月26日公布，自2002年7月18日起实施）148

商业银行柜台记账式国债交易管理办法（节录）（中国人民银行令［2002］第2号，2002年4月3日发布施行）149

中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知（节录）（银发［2001］236号，2001年7月24日发布实施）150

网上银行业务管理暂行办法（节录）（中国人民银行令［2001］第6号，2001年6月29日公布，自公布之日起实施）151

商业银行中间业务暂行规定（节录）（中国人民银行令［2001］第5号，2001年6月21日公布，自公布之日起实施）153

商业银行、信用社代理国库业务管理办法（节录）（中国人民银行令［2001］第1号，2001年1月9日发布，自2001年2月1日起执行）154

不良贷款认定暂行办法（节录）（银发［2000］303号，2000年9月25日发布施行）156

全国银行间债券市场债券交易管理办法（节录）（中国人民银行令［2000］第2号，2000年4月30日发布实施）157

银行信贷登记咨询管理办法（试行）（节录）（银发［1999］281号，1999年8月16日公布实施）158

人民币利率管理规定（节录）（银发［1999］77号，1999年3月2日发布，自1999年4月1日起实行）160

银行卡业务管理办法（节录）（银发［1999］17号，1999年1月5日发布，自1999年3月1日起实施）161

离岸银行业务管理办法（节录）（银发［1997］438号，1997年10月23日发布，自1998年1月1日起施行）162

票据管理实施办法（节录）（中国人民银行令［1997］第2号，1997年6月23日国务院批准，1997年8月21日中国人民银行发布，自1997年10月1日起实施）163

支付结算办法（节录）（银发［1997］393号，自1997年12月1日起施行）164

国内信用证结算办法（节录）（银发［1997］265号，1997年7月16日发布，自1997年8月1日起施行）167

贷款通则（节录）（银发［1996］173号，1996年6月28日发布，自1996年8月1日起实施）167

违反银行结算制度处罚规定（银发［1994］254号，自1994年11月1日起实施）171

金融稽核检查处罚规定（银发［1989］136号，1989年5月5日发布实施）177

金融机构高级管理人员任职资格管理办法（节录）（中国人民银行令［2000］第1号，2000年3月24日公布，自公布之日起施行）183

中国人民银行关于金融诈骗案件协查管理办法（节录）（银发［1997］195号，自1997年5月15日起实施）185

关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定（银发［1997］167号，1997年4月25日公布，自公布之日起实施）186

关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定（银发［1995］261号，1995年9月15日发布，自1995年10月1日起实施）188

关于对金融诈骗案涉及的金融工作人员行政处分的暂行规定（银发［1995］43号，1995年3月8日发布）191

银行业监管统计管理暂行办法（节录）（中国银行业监督管理委员会令2004年第6号，中国银行业监督管理委员会第25次主席会议审议通过，2004年9月27日公布，自2004年11月1日起实施）193

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（节录）（中国银行业监督管理委员会令2004年第3号，中国银行业监督管理委员会第九次主席会议通过，2004年4月2日公布，自2004年5月1日起施行）195

银行会计档案管理办法（节录）（银发［2002］374号，2002年12月12日发布，自2003年1月1日起施行）198

金融统计管理规定（节录）（中国人民银行令［2002］第9号，2002年11月7日公布，自2002年12月15日起施行）198

商业银行信息披露暂行办法（节录）（2002年5月15日公布，自2002年5月15日起在除城市商业银行以外的商业银行范围内施行。城市商业银行自2003年1月1日起分步施行本办法）201

关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知（节录）（银发［1997］245号，1997年6月6日发布实施）202

商业银行授权、授信管理暂行办法（节录）（银发［1996］403号，1996年11月11日发布，自1996年11月11日起实施）203

国家外汇管理局关于印发出口收汇核销管理办法的通知（节录）（汇发［2003］91号，国家外汇管理局2003年8月19日发布，自2003年10月1日起施行）204

外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（节录）（中国人民银行令［2002］第4号，2002年10月8日中国人民银行第39次行长办公会讨论通过，2002年11月16日公布，自2002年12月1日起施行）205

监察部、人事部、人民银行、海关总署、国家外汇管理局关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管207

理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定（监察部令第7号，1999年1月25日发布）207

境内外汇帐户管理规定（节录）（银发［1997］416号，1997年10月7日发布，自1997年10月15日起施行）213

外债统计监测实施细则（节录）（1997年9月8日中国人民银行批准，1997年9月24日国家外汇管理局发布，自1998年1月1日起施行）214

中国人民银行远期结售汇业务暂行管理办法（节录）（银发［1997］26号，1997年1月18日发布，自1997年1月1日起施行）215

国家外汇管理局关于下发《贸易进口付汇核销监管暂行办法》的通知（节录）（汇国发［1997］1号，国家外汇管理局1997年1月17日发布施行）215

境内机构对外担保管理办法（节录）（银发［1996］302号，国家外汇管理局1996年9月25日发布，自1996年10月1日起施行）216

结汇、售汇及付汇管理规定（节录）（银发［1996］63号，1996年6月20日发布，自1996年7月1日起施行）216

国际收支统计申报办法（节录）（1995年8月30日国务院批准，1995年9月14日中国人民银行行长令［1995］第2号发布，自1996年1月1日起施行）217

外债统计监测暂行规定（节录）（1987年6月17日国务院批准，1987年8月27日国家外汇管理局发布实施）217

（二）证券218

证券投资基金托管资格管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会2004年11月29日颁布，自2005年1月1日起施行）218

证券公司高级管理人员管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会令第24号，2004年6月4日中国证券监督管理委员会第93次主席办公会议审议通过，2004年10月9日公布，自2004年11月15日起施行）222

证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会令第23号，2004年6月29日中国证券监督管理委员会第98次主席办公会议审议通过，2004年9月22日公布，自2004年10月1日起施行）225

证券投资基金管理公司管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会2004年9月16日颁布，自2004年10月1日起施行）228

证券投资基金运作管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会令第21号，2004年6月4日中国证券监督管理委员会第93次主席办公会议审议通过，2004年6月29日公布，自2004年7月1日起施行）229

证券投资基金销售管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会令第20号，2004年6月4日中国证券监督管理委员会第93次主席办公会议审议通过，2004年6月25日公布，自2004年7月1日起施行）231

证券投资基金信息披露管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会2004年6月11日颁布，自2004年7月1日起施行）235

期货经纪公司管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会令第7号，2002年5月17日公布，自2002年7月1日起施行）237

期货经纪公司高级管理人员任职资格管理办法（修订）（节录）（中国证券监督管理委员会2002年2月5日发布，自发布之日起施行）238

期货从业人员资格管理办法（节录）（证监发［2002］6号，2002年1月23日发布，自发布之日起实施）241

证券公司管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会令第5号，2001年12月28日公布，自2002年3月1日起施行）243

国有企业境外期货套期保值业务管理办法（节录）（证监发［2001］81号，2001年5月24日中国证券监督管理委员会、国家经济贸易委员会、对外贸易与经济合作部、国家工商行政管理总局、国家外汇管理局共同颁布）244

客户交易结算资金管理办法（节录）（中国证券监督管理委员会令第3号，2001年5月16日发布，自2002年1月1日起施行）246

证券经营机构高级管理人员任职资格管理暂行办法（节录）（证监机字［1998］46号，1998年12月21日发布）249

证券市场禁入暂行规定（节录）（中国证券监督管理委员会1997年3月3日颁布实施）253

禁止证券欺诈行为暂行办法（节录）（国务院国函［1993］122号，国务院证券委员会1993年9月2日发布）260

（三）保险263

保险保障基金管理办法（节录）（中国保险监督管理委员会令2004年第16号，2004年12月29日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，2004年12月30日公布，自2005年1月1日起施行）263

保险经纪机构管理规定（节录）（中国保险监督管理委员会令2004年第15号，2004年11月1日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，2004年12月5日公布，自2005年1月1日起施行）263

保险机构投资者股票投资管理暂行办法（节录）（2004年10月24日公布，自公布之日起实施）269

保险外汇资金境外运用管理暂行办法（节录）（中国保险监督管理委员会令2004年第9号，2004年8月9日公布，自公布之日起施行）270

保险资产管理公司管理暂行规定（节录）（中国保险监督管理委员会令2004年第2号，2003年12月8日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，2004年4月21日公布，自2004年6月1日起施行）271

外国保险机构驻华代表机构管理办法（节录）（中国保险监督管理委员会令2004年第1号，2004年2月2日颁布，自2004年3月1日起实施）272

保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定（节录）（中国保险监督管理委员会令2003年第1号，2003年3月24日发布，自发布之日起施行）274

保险业务外汇管理暂行规定（节录）（2002年9月24日国家外汇管理局、中国保险监督管理委员会发布，自发布之日起施行）274

保险公司高级管理人员任职资格管理规定（节录）（中国保险监督管理委员会令2002年第2号，2002年3月1日公布，自2002年4月1日起施行）277

人身保险新型产品信息披露管理暂行办法（节录）（中国保险监督管理委员会令2001年第6号，2001年12月6日颁布，自2002年1月1日起实施）279

分红保险管理暂行办法（节录）（保监发［2000］26号，2000年2月18日颁布，自颁布之日起执行）280

法定分保条件（节录）（保监发［1999］229号，自2000年1月1日起执行）281

三、党纪规定282

中国共产党党员权利保障条例（中发［2004］19号，2004年9月22日颁布）282

中国共产党纪律处分条例（中发［2003］18号，2003年12月31日颁布）293

中国共产党党内监督条例（试行）（中发［2003］17号，2003年12月31日颁布）345

关于实行党风廉政建设责任制的规定（中发［1998］16号，1998年11月21日颁布）361

四、附录（内控制度）367

商业银行市场风险管理指引（中国银行业监督管理委员会令2004年第10号，2004年12月29日颁布，2005年3月1日起实施）367

商业银行内部控制评价试行办法（中国银行业监督管理委员会令2004年第9号，2004年8月20日中国银行业监督管理委员会第25次主席会议通过，2004年12月25日公布，自2005年2月1日起施行）387

商业银行授信工作尽职指引（银监发［2004］51号，2004年7月21日发布施行）416

商业银行内部控制指引（2002年9月18日公布，自公布之日起实施）427

关于加强证券公司营业部内部控制若干措施的意见（证监机构字［2003］261号）455

证券公司治理准则（试行）（证监机构字［2003］259号）461

证券投资基金管理公司内部控制指导意见（证监基金字［2002］93号）480

证券公司内部控制指引（证监发［2001］15号）493

关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则（证监期货字［2000］12号）506

保险中介机构法人治理指引（试行）（2005年2月28日颁布）515

保险中介机构内部控制指引（试行）（2005年2月28日颁布）528

保险公司股票资产托管指引（试行）（2005年2月17日颁布）549

保险资金运用风险控制指引（试行）（保监发［2004］43号，2004年4月28日发布）557

保险公司内部控制制度建设指导原则（保监发［1999］131号，1999年8月5日发布）576

后记589