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第一章 导论1

第一节 问题的提出1

一 现实背景1

二 理论起源3

第二节 研究方法4

一 研究角度和方法4

二 研究工具4

第三节 研究思路和结构安排4

一 研究思路4

二 结构安排5

第四节 主要创新点7

第二章 理论综述及文献评述8

第一节 市场约束的起源8

第二节 市场约束的一般原理9

一 市场约束的内涵9

二 市场约束的主体11

第三节 市场约束有效及其发展的条件15

一 市场约束有效的条件15

二 市场约束与信息披露16

三 市场约束与安全网18

四 市场约束的有效性19

第四节 市场约束与《巴塞尔协议》20

一 市场约束与资本充足监管21

二 市场约束与官方监管21

本章小结24

第三章 存款人的市场约束分析26

第一节 引言26

第二节 理论分析27

一 存款人市场约束的机理分析27

二 存款人市场约束的重要意义29

第三节 实证分析29

一 计量模型的设计29

二 数据的统计描述及初步的计量分析30

三 改进后的计量结果分析31

本章小结34

第四章 次级债投资人的市场约束分析36

第一节 引言36

第二节 文献综述38

第三节 次级债市场约束的理论模型40

一 基本引理40

二 对次级债投资人市场约束的分析42

三 次级债对存款人市场约束影响的分析45

第四节 我国次级债市场约束的发展51

一 次级债在中国发展的概况及特殊性51

二 研究思路及文献回顾53

三 相互持有的数理分析56

四 结合我国现实的说明66

五 研究意义及建议68

本章小结70

第五章 股东的市场约束分析72

第一节 引言72

第二节 实证分析74

一 计量模型的设计74

二 数据的描述性统计75

三 实证结论76

本章小结77

一 加强强制信息披露，鼓励自愿信息披露78

二 增强市场主体对商业银行风险的敏感度78

三 继续拓宽金融市场发展，促进金融市场化78

第六章 市场约束的条件及博弈79

第一节 商业银行的信息披露80

一 信息披露与市场约束80

二 强制信息披露与自愿信息披露81

三《巴塞尔协议》与信息披露82

四 我国商业银行信息披露现状及发展概述82

五 我国银行董事会秘书持股与信息披露质量84

六 信息披露的未来研究设想99

第二节 盈余管理、资本管理和监管资本套利99

一 关于盈余管理和资本管理99

二 盈余管理和资本管理的理论分析100

三 盈余管理和资本管理的实证分析104

四 商业银行的监管资本套利分析109

五 小结115

第三节 流动性管理——以存贷比为例116

一 存贷比的内涵116

二 存贷比监管的形成：历史背景及内因116

三 存贷比监管的争议：理论分析117

四 实证分析122

五 结论和政策建议133

第四节 外部环境对市场约束的影响134

一 隐性保险对市场约束的影响134

二 存款保险制度对市场约束的影响137

三 中央银行政策对市场约束的影响137

本章小结138

第七章 对我国践行市场约束的思考140

第一节 市场约束在我国目前的发展概述140

第二节 我国发展市场约束的必要性142

第三节 我国如何发展市场约束的思考145

一 市场约束不是监管主力145

二 培育主体的金融素质145

三 进一步完善金融市场体系146

四 积极发展次级债市场146

五 进一步完善信息披露制度146

六 隐性担保是否应该退出147

七 加强信用评级建设148

八 注重第三方的力量148

九 建立预警及挽回措施148

第八章 结论与展望149

第一节 结论总结149

第二节 市场约束前景展望149

第三节 未来研究方向151

附录 第四章推导及证明153

一 关于（4-2）式的推导过程153

二 关于S 10相关参数的表达式154

三 关于？～S10/？σ2的计算过程154

参考文献156

后记172