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第一部分 法律文本及立法文件3

中华人民共和国主席令(第十一号)3

中华人民共和国银行业监督管理法4

关于《中华人民共和国银行业监督管理法(草案)》的说明15

全国人大法律委员会关于《中华人民共和国银行业监督管理法(草案)》《中华人民共和国中国人民银行法修正案(草案)》修改情况的汇报20

全国人大法律委员会关于银行业监督管理法草案和修改中国人民银行法、商业银行法两个决定草案审议结果的报告30

全国人大法律委员会关于银行业监督管理法草案和修改中国人民银行法、商业银行法两个决定草案修改意见的报告34

一、立法目的41

第一章 总则41

第二部分 法律条文释解41

二、适用范围45

三、监管目标50

四、监管原则54

五、监管的相对独立性59

六、监督管理信息共享机制61

七、监督管理合作机制与跨境监督管理63

一、派出机构的设立、管理和职权65

第二章 监督管理机构65

二、监管人员的知识和经验要求67

三、监管人员的职业道德69

四、保密义务71

五、公开监管程序、建立监管责任制度和内部监督制度74

六、地方政府、各级有关部门配合与协助76

七、审计监督、监察监督78

第三章 监督管理职责83

一、国务院银行业监督管理机构制定并发布规章、规则权83

二、银行业金融机构设立、变更、终止以及业务范围的审批86

三、申请设立银行业金融机构、变更大股东的审查92

四、银行业金融机构的业务品种96

五、不得擅自设立银行业金融机构或者从事银行业金融业务活动97

六、任职资格管理99

七、审慎经营规则102

八、银行业金融机构的设立、变更、终止、业务品种的审批及高级管理人员任职资格的审批109

九、非现场监管与风险状况的分析、评价111

十、现场检查113

十一、并表监管117

十二、对央行建议的回复119

十三、评级体系和风险预警机制120

十四、突发事件发现、报告岗位责任制度122

十五、突发事件处置制度、突发事件处置预案125

十六、编制银行业金融机构统计数据、报表并按规定公布127

十七、对银行业自律组织的指导、监督及银行业自律组织章程的备案130

十八、国际交流与合作132

第四章 监督管理措施133

一、报送报表、报告、资料133

二、审慎经营规则135

三、与银行业金融机构董事、高级管理人员谈话139

四、信息披露141

五、对违反审慎经营规则可采取的措施146

六、银行业金融机构的接管与重组150

七、银行业金融机构的撤销156

八、董事、高级管理人员的特殊职责及对其可采取的相关限制措施160

九、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户查询、冻结163

第五章 法律责任165

一、从事监管工作的人员的法律责任165

二、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融业务活动的法律责任171

三、未经批准变更、终止及设立分支机构或者违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动、提高或者降低存、货款利率的法律责任173

四、银行业金融机构违法犯罪行为的法律责任177

五、不按规定报送有关文件、资料的法律责任182

六、违法金融机构的有关责任人员的责任186

第六章 附则189

一、对政策性银行、金融资产管理公司监管的法律适用189

二、对外资金融机构监督管理的法律适用192

三、生效日期195

第三部分 附录201

中华人民共和国中国人民银行法201

中华人民共和国商业银行法209

有效银行监管的核心原则225