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1商业银行与操作风险管理概述1

1.1商业银行概述1

1.1.1商业银行概念1

1.1.2商业银行职能2

1.1.3商业银行业务及经营原则3

1.2操作风险与操作风险管理概述4

1.2.1操作风险与操作风险管理概念4

1.2.2操作风险的特征6

1.2.3操作风险分类7

1.3《巴塞尔资本协议》中的操作风险管理10

1.3.1《巴塞尔资本协议》的发展10

1.3.2《巴塞尔新资本协议》11

1.4操作风险与信用风险、市场风险的关系16

1.4.1操作风险与信用风险的关系16

1.4.2操作风险与市场风险的关系17

1.5操作风险与内部控制的相关性分析18

1.5.1 COSO企业风险管理框架18

1.5.2我国的《企业内部控制基本规范解读》20

1.5.3内部控制与操作风险管理相关性分析21

2操作风险管理在商业银行管理中的地位24

2.1风险管理理念在商业银行经营管理理论中的演变24

2.1.1资产管理理论24

2.1.2负债管理理论26

2.1.3资产负债管理理论27

2.1.4商业银行管理理论的新发展27

2.2操作风险与商业银行组织架构建设28

2.2.1我国商业银行组织架构28

2.2.2操作风险与商业银行组织构架30

2.3操作风险与商业银行人力资源管理32

2.3.1人力资源是商业银行的第一资源32

2.3.2人控与操作风险管理33

3商业银行操作风险管理现状35

3.1商业银行操作风险管理现状35

3.1.1国际先进银行操作风险管理的经验35

3.1.2我国商业银行操作风险管理现状36

3.2借鉴国际经验，我国商业银行操作风险管理的主要途径38

3.2.1建设“以人为本”的风险管理文化38

3.2.2构建健全的风险管理组织架构39

3.2.3提高机控在操作风险管理中的地位40

3.2.4加强制控对操作风险的管理41

4商业银行操作风险管理环境43

4.1操作风险战略43

4.1.1业务目标43

4.1.2风险偏好43

4.1.3风险政策44

4.2操作风险文化建设46

4.2.1文化在商业银行操作风险管理中的作用47

4.2.2培育良好的操作风险文化49

4.2.3构建商业银行操作风险管理文化的步骤51

4.2.4商业银行操作风险文化建设的思路和对策53

4.3操作风险外部约束56

4.3.1外部监管56

4.3.2市场约束57

5商业银行操作风险管理框架61

5.1操作风险管理框架设计61

5.1.1操作风险管理战略和政策64

5.1.2操作风险管理流程65

5.1.3操作风险管理基础设施65

5.1.4操作风险管理基础环境66

5.2操作风险管理环境66

5.2.1操作风险管理环境的内容66

5.2.2操作风险管理环境建设的思路67

5.3操作风险管理流程69

5.3.1风险识别69

5.3.2风险评估70

5.3.3风险控制72

5.3.4测量和监测74

5.3.5风险报告75

5.4操作风险管理与信息系统76

6商业银行操作风险管理实务应用78

6.1我国商业银行操作风险管理的价值链模型78

6.1.1模型概况78

6.1.2操作风险管理价值链解读79

6.1.3我国商业银行操作风险管理模型特色81

6.2我国商业银行操作风险管理环境与建设82

6.2.1操作风险战略83

6.2.2操作风险文化建设86

6.3我国商业银行操作风险管理流程91

6.3.1风险识别与评估92

6.3.2风险监测112

6.3.3风险控制与缓释123

6.3.4风险报告与整改125

6.3.5操作风险管理能力评价131

6.4我国商业银行操作风险管理信息系统建设161

6.4.1操作风险管理系统建设理念161

6.4.2系统运行的制度框架166

6.4.3系统运行实证分析167

7完善我国商业银行操作风险管理的建议170

7.1着眼宏观，着手微观170

7.2完善微观审慎监管171

7.3发挥宏观审慎管理的优势171

结语173

参考文献174

附件178

附件1：《巴塞尔资本协议Ⅱ》关于操作风险的解释178

附件2：商业银行操作风险管理指引190

附件3：商业银行内部控制评价试行办法199